Kundenberatung verstehen
Kundenberater:innen genießen das besondere Vertrauen der Agenturinhaber:innen. Diesen Kundenstamm haben sie meist über viele Jahre aufgebaut, und oft bestehen enge Beziehungen zu ganzen Familien oder zu Gewerbebetrieben. Das Versprechen, die Vielzahl bestehender Verträge zu pflegen, zu aktualisieren und zu ergänzen, lässt sich ohne Kundenberater:innen nicht erfüllen. Sie vertiefen Vertragsverhältnisse, bauen diese aus und schaffen langfristige Bindung.
Verantwortung übernehmen
Kundenberater:innen sind der proaktive Teil der Agentur. Sie erhalten Beratungs- und Besuchsaufträge direkt von der Agenturleitung und setzen diese eigenständig um. Vertriebsassistent:innen sind dabei unverzichtbare Partner. Sie koordinieren Termine, bereiten Unterlagen vor und sorgen dafür, dass der Kalender der Kundenberater:innen gefüllt ist.
Viele Impulse stammen aus Kampagnen und Aktionen der Versicherungsgesellschaften, begleitet von Werbung, Mailings oder Anschreiben. Vor Ort bringen die Kundenberater:innen die Agentur ins Spiel – und oft auch wieder in die Erinnerung der Kund:innen, wenn der Kontakt einmal abgerissen ist.
Perspektiven sehen
In Generalagenturen mit einem ausgeglichenen Privat- und Firmenkundenbestand sind Kundenberater:innen meist Allrounder für Privatkund:innen – sie müssen alle Sparten abdecken. Dennoch gibt es Schwerpunkte, auf die sich viele spezialisieren: etwa als Fachberater:in für betriebliche Altersversorgung oder betriebliche Krankenversicherung. Diese Rollen lassen sich in der Regel über interne Weiterbildungen erreichen.
Weitere Karriereschritte führen häufig aus der Agentur ins Spezialistenwesen des Versicherers. In der Agentur selbst gilt die Partnerschaft als Krönung der Laufbahn. Sie setzt Selbstständigkeit und entsprechende Gewerbeerlaubnisse voraus – allen voran nach § 34d GewO für die Versicherungsvermittlung. Weitere Spezialisierungen einzelner Partner:innen können eine Agentur besonders erfolgreich machen – etwa durch Finanzierungen (Bau- und Kauffinanzierung, § 34i GewO) oder durch Investmentberatung (§ 34f GewO).
Eine Agenturpartnerschaft kann zudem die Voraussetzung für eine spätere Übernahme sein – abhängig von der Altersstruktur der Inhaber:innen und Partner:innen.
Talente und Fähigkeiten
Kundenberater:innen brauchen ein feines Gespür für Menschen und Situationen. In jedem Gespräch steckt die Chance, Kund:innen zufriedenzustellen, Empfehlungen zu erhalten und neue Geschäftsmöglichkeiten zu erschließen.
Sie müssen zuhören können, Bedarfe erkennen und den richtigen Moment für den Abschluss erspüren. Sicherheit im Fachwissen ist ebenso wichtig wie Freude an langfristigen Beziehungen. Mit Abschlussstärke sind nicht Tricks oder Druck gemeint, sondern Klarheit und Verbindlichkeit.
Wertvoll sind analytisches Denken, Überzeugungskraft und die Fähigkeit, auch komplexe Themen so zu erklären, dass Kund:innen sich verstanden fühlen. Wer diese Talente mitbringt, wird in der Kundenberatung zum prägenden Gesicht der Agentur.
Bedeutung für das Agenturteam
Die Kundenberatung ist der Motor der Agentur – und entscheidend für ihre Zukunftsfähigkeit. Sie sorgt dafür, dass Verträge gepflegt, ergänzt und ausgebaut werden. Damit steigt die Vertragsdichte in der Kundschaft, was die Wettbewerbsfähigkeit sichert und stabile Einnahmen gewährleistet.
Das Ergebnis spüren alle: Pflegeprovisionen tragen einen großen Teil der Kosten, gute Beratung schafft Wachstum. So entstehen sichere und attraktive Arbeitsplätze, faire Bezahlung und ein gesundes Wir-Gefühl im Team.
Aktuelle Ein- und Ausblick blicke teile ich regelmäßig auf
LinkedIn.com
© 2025 / Agenturkarrieren.de ist – wie Agenturprozessoptimierung (KIT 6) – ein Teil meiner Beratung speziell für Versicherungsagenturen.